农发行婺源县支行全力开展账户风险排查确保“零遗漏”

2020-09-29 10:09 上饶银行业协会

为全面落实人民银行关于异常开立单位结算账户的风险排查要求,进一步规范单位账户管理工作,强化账户风险防控,全面加强事中事后监管,近期,农发行婺源县支行组织开展账户管理全面风险排查,确保异常账户清理“零遗漏”。

为顺利完成账户风险排查工作,该行通过后台数据分析、档案资料调阅、相关部门核查、上门核实调查等手段,对风险账户信息、业务开通及对账情况、交易情况等进行全面排查,对可疑风险账户采取控制措施:一是多部门联合开展拉网排查。成立了行领导为组长,分管行领导为副组长的单位账户风险排查专项工作组,由会计结算部与信贷业务部沟通协调,制定详细的风险排查方案。对该行现有开户企业进行拉网式全覆盖排查,通过后台数据分析,档案资料调阅等方式,建立可疑账户台账。二是多渠道对相关信息核查。针对可疑账户,借助工商系统等网络平台,仔细核查客户留存的营业执照等相关证件,对该客户关联企业、法人身份、手机号码等信息进行核查,通过电话回访等途径对客户开户的真实意愿、用途、实际经营情况、地址等信息进行逐一核实,确保开户信息真实,用途合规。三是多举措进行实地调查。该行严格按照人行强化账户风险防控工作会议精神,由行长带队,主管、客户经理协同,深入每户企业实地查看企业办公场所、人员分布、经营设施等情况,切实了解企业经营状态是否正常,对存量客户企业做到账户风险排查百分百。同时重点关注开户后无正常资金收付或存在小额试探性交易,对发现的异常账户及时采取财务账户控制措施,确保全面无遗漏防范风险。

针对排查发现的客户异常行为和风险特征,农发行婺源县支行将进一步强化账户业务风险管理,在提升账户服务质量的同时,对于可能存在的不良市场行为和外部风险,提高警惕并加强防范,牢守风险底线,为婺源金融环境健康稳健发展保驾护航。(农发行婺源县支行方璐供稿)

( 责任编辑:黄小燕 )
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