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邮储银行上饶市分行:慧眼识破电信诈骗,保障客户资金安全

时间:2019-05-23 15:13来源:邮储银行上饶市分行
近年来,针对电信诈骗活动高发态势,该市分行不断增强员工对电信诈骗的识别能力,有针对性地制定防范措施,积极落实柜面告知与提醒义务,要求员工在办理业务时做到“三问二看一核对”。


  5月22日,卢阿姨夫妇将一封字迹工整的“感谢信”和一面印有“慧眼识破诈骗,避免储户损失”的锦旗送到了邮储银行上饶市分行五三大道支行,由衷感谢该支行员工热情真诚、认真负责、高效便民的优质服务,称赞邮储银行是广大客户可信赖的银行。原来,五三大道支行员工在为卢阿姨办理业务时,成功识破了一起电信诈骗案,及时挽回了卢阿姨的经济损失。

  5月21日下午,五三大道支行像往常一样忙碌着。这时,卢阿姨神色慌张地走进营业厅,一边打电话一边急急忙忙地来到柜台办理汇款业务,准备把自己48000多元的社保养老金全部转到一个陌生账户,五三大道支行柜员感到事有蹊跷,立刻提高了警惕。因最近电信诈骗案件频发,同时联想到最近开展的案件防范培训中讲到的电信诈骗的各项特征,凭借职业敏感性,该支行柜员担心卢阿姨很可能陷入了电信诈骗骗局,于是,立即向该支行负责人汇报了情况,并暂停办理此笔汇款业务,同时,向卢阿姨询问汇款原因。

  该支行工作人员一边安抚焦虑、慌乱的卢阿姨,一边与她的家属取得联系。原来,电话是“刑侦大队”打来的,诈骗分子称自己是公安局刑警队队长,说卢阿姨卷入一场洗黑钱案件中,需要卢阿姨把所有的钱汇款到指定账户中,还威胁卢阿姨不能挂断电话,汇款成功后才能避免纠纷。听到这里,该支行负责人确定这就是一起电信诈骗,并耐心向卢阿姨讲解银行业务办理常识、电信诈骗犯罪特点等,经过耐心地劝说,卢阿姨才意识到自己上当受骗,取消了汇款念头,这才避免了经济损失。

  事后,卢阿姨夫妇对五三大道工作人员表示感谢,并于第二天上午,把一封字迹工整的“感谢信”和“慧眼识破诈骗,避免储户损失”的锦旗送到了该市分行五三大道支行。客户潘女士到该支行咨询业务时,刚好目睹卢阿姨送锦旗的一幕,被邮储银行贴心、专业、高效的服务态度和对储户高度负责的责任感所感动,表示要和该支行的工作人员交朋友,并在该支行存入定期。客户的信赖也让五三大道支行员工坚信:只有真正做到“以客户为中心”,才能与客户建立互相尊重、互相理解的和谐关系,才能更好的把握客户的需求和动态,为各项营销工作的开展,奠定坚实的基础。

  近年来,针对电信诈骗活动高发态势,该市分行不断增强员工对电信诈骗的识别能力,有针对性地制定防范措施,积极落实柜面告知与提醒义务,要求员工在办理业务时做到“三问二看一核对”,即:一问客户转(汇)出资金用途,二问是否知晓收款人情况,三问是否了解接收账户信息;一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常,二看客户是否持续接听电话;核对办理业务的客户所留信息是否合理。通过多重举措,充分发挥了银行在电信诈骗防范中的最后防线作用,及时对电信诈骗进行堵截,切实保护客户资金安全。(饶梦婷 纪雯)

(责任编辑:枫叶)
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