防范非法集资

2019-09-12 16:19   人民银行

  一、 非法集资的常见手段和典型特点

  (一)非法 集资 的常见手段一是承 诺高 额回报。不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了 骗取更多的人参与集资 ,非法 集资 人在 集资 初期往往按 时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃。二是编 造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考 察等,骗取社会公众信任三是以 虚假 宣传 造势。不法分子在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网 络等媒体发布广告、在 著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势。四是利用亲情诱骗。有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地 缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同 学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延。

  (二) 典型 非法 集资 活动的“四部 曲”第一步: 画饼 。非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“ 新技术”、“ 新革命”、“ 新政策”、“区 域链”、“ 虚拟货币”等为幌子,把集资参与人的胃口“吊”起来让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。第二 步:造 势。利用一切资源把声势做大。非法 集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会等;组织集体旅游、考 察等,赠送小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”等。第三步: 吸金。想方设法套取你口袋里的钱。非法 集资人通过返点、分 红,给参与人初尝“甜头”,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。第四部: 跑路 。非法集资人往往 会在“ 吸金” 一段时间 后跑路 ,或者 因为原本就是“ 庞氏 骗局”人 去楼空 ,或者 因为经营不善致使资金链断裂。

  二、如何有效识别和防范非法集资

  (一)如遇以下情形向公众集资 的, 务必提高警惕:1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的;2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;3、以 投资 养老 产业可 获高额回报或“ 免费” 养老 、“以房”养老等为幌子的;4、以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的;6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的;7、在 街头、商场、 超市等发放投资理财等内容广告传单的;8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的;10、要求以现金方式或向个人账户、境外 账户缴纳投资款的

  (二) 投资 理财注意 事项1、不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险。2、不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。3、要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人 签订 投资 理财协 议,不 接收从业人员个人出具的任何收据、欠条;购买保险过程中要尽量做到“三查、两配合”,即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业 协会网站查人员、查产品、查单证,配合做好转账缴费、配合做好回访。4.注意保护个人信息 ,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

  (三)防范 非法 集资 的“ 四看三 思等一夜 ”法四看 。一看 融资合法性,除了看是否取得企业营业 执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二 看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。三思。一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜 。遇到相关 投资集资类宣传, 一定要避免 头脑 发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不 要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。


(责任编辑:柠子)